10 Financial Scams in the World:दुनिया के 10 वितीय घोटाले

 जानिए दुनिया के 10 वितीय घोटालों के बारे में (10 Financial Scams in the World) , जिनसे सावधान रहना अत्यंत महत्वपूर्ण है। वितीय धोखाधड़ी जिन्होंने लोगों को ठगा है, उनके बारे में जानकर चौंकिए। जानिए इन घोटालों से बचाव के उपाय। विश्व के 10 प्रमुख धनग्रहण घोटालों (10 Financial Scams in the World) की विस्तारपूर्ण जानकारी पाइए। सतर्क रहें और धोखाधड़ी स्कीमों से अपने आपको बचाएं। इस लेख में, हम दुनिया के 10 महत्वपूर्ण वितीय घोटालों (10 Financial Scams in the World)पर चर्चा करेंगे और उनके बारे में जानेंगे कि वे कैसे हुए और उनके परिणाम क्या रहे।

 

 

10 Financial Scams in the World:दुनिया के 10 वितीय घोटाले 

दुनिया में वित्तीय घोटालों की कई घटनाएं हुई हैं, जिनसे लोगों को बड़ी मात्रा में नुकसान पहुंचा है। ये घोटाले विभिन्न तकनीकों, योजनाओं और मानव चालाकी का प्रयोग करके किए जाते हैं। यहाँ 10 Financial Scams in the World:दुनिया के 10 वितीय घोटाले प्रस्तुति की जा रही है:

 १ :-बर्नी मैडॉफ की पोंजी योजना: Bernie Madoff's Ponzi Scheme

बर्नी मैडॉफ का नाम वित्तीय घोटालों के क्षेत्र में नंबर १ पर  है। उनकी पोंजी योजना विश्वभर में मशहूर हुई थी जिसने  बहुत से लोगों को धोखा दिया था।

बर्नी मैडॉफ ने अपनी योजना को पोंजी योजना के रूप में चलाया, जो एक प्रकार का अपराधिक प्रणाली होती है। उन्होंने एक नकली निवेश कंपनी बनाई और लोगों को वादे किए कि वे उनके पैसे को बड़ी मुनाफे के साथ निवेश करेंगे। लोग उन पर विश्वास करके अपनी संपत्ति उन्हें सौंपने लगे।

 

मूल रूप से, बर्नी मैडॉफ ने नए निवेशकों से आए धन का उपयोग करके पुराने निवेशकों को भुगतान किया। इस प्रक्रिया को पोंजी योजना कहा जाता है, जहां नए निवेशकों के पैसे का उपयोग उन्हीं के पैसे के भुगतान में किया जाता है। इस तरीके से, वह एक नए निवेशक को धोखा देते थे कि उनके पैसे का निवेश लाभदायक होगा, जबकि वास्तविकता में यह सिर्फ पहले निवेशकों के पैसे को चलाने के लिए इस्तेमाल हो रहा था।

बर्नी मैडॉफ की पोंजी योजना के तहत लाखों लोगों को धोखा दिया गया। उनकी कंपनी में निवेश करने वाले लोग अपने बचत को खो देने का सामना करने पड़े। यह घोटाला सालों तक चला और बर्नी मैडॉफ को एक अद्वितीय और सुपरस्टार वित्तीय माइंड के रूप में जाना जाता था।

इसके पश्चात, 2008 में बड़े आर्थिक मंदी के समय, जब लोगो ने अपने अपने पैसे के लिए  बर्नी मैडॉफ से डिमांड किया तो घोटाले  प्रकट हो गई। इसके बाद वह गिरफ्तार हुए और उन्हें कई वर्षों की कारावास मिली। इस वक्त, उनकी पोंजी योजना दुनिया के इतिहास में सबसे बड़े वित्तीय घोटाले में से एक के रूप में दर्ज हुई।

 

बर्नी मैडॉफ की पोंजी योजना एक बहुत बड़ी घोटाला थी जिसमें कई बिलियन डॉलर का माना जाता है। इस घोटाले में उन्होंने करीब ८००० से ज्यादा लोगों को धोखा देकर अपने पूर्वावस्था भुगतान से प्राप्त धन का उपयोग किया। बताया जाता है कि इस घोटाले में कुल मिलाकर लगभग ६५० अरब डॉलर की वैध और अवैध लेनदेन हुई थी।

२ :-एनरॉन का लेखांकन धोखाधड़ी: Enron's Accounting Fraud

एनरॉन का लेखांकन धोखाधड़ी: एनरॉन का नाम अपराधिक वित्तीय कारोबार के क्षेत्र में एक बड़े स्कैंडल के रूप में मशहूर हुआ है। इस घोटाले के दौरान एनरॉन कंपनी के अधिकारियों द्वारा लेखांकन में धोखाधड़ी की गई थी। 

एनरॉन एक ऊर्जा कंपनी थी जो विदेशी और घरेलू ऊर्जा व्यापार में कार्यरत थी। यह कंपनी अमेरिका में सबसे बड़ी ऊर्जा कंपनी बनने का दावा करती  थी। लेकिन इसके पीछे लेखांकन और वित्तीय घोटाले की एक बड़ी साजिश थी।

 

 

एनरॉन कंपनी के अधिकारियों ने वित्तीय प्रणाली को गलत तरीके से पेस किया। वे आपूर्ति और उपभोक्ता के बीच समझौते को लेखांकन में जोड़कर नकली आय बनाते थे। इसके परिणामस्वरूप, कंपनी के आर्थिक स्थिति का वास्तविक और सत्यापित विवरण सार्वजनिक रूप से  सामने नहीं आया।

इस घोटाले में, एनरॉन कंपनी के बड़े अधिकारियों ने धोखाधड़ी की। उन्होंने गलत वित्तीय रिपोर्ट बनाई और कर्ज और आय के मामलों में झूठे तर्क दिए। उन्होंने ऐसा इसलिए किया कि वह दिखाना चाहते थे कि कंपनी की स्थिति बहुत अच्छी है और वह आपूर्ति और वित्तीय स्वावलंबन में नंबर १ है।

यह धोखाधड़ी 2001 में सामने आई जब एनरॉन कंपनी के वित्तीय बुराई का पता चला। उस समय कंपनी की वित्तीय स्थिति बहुत खराब थी और उसे दिवालियापन की घोषणा करनी पड़ी। इसके बाद, कंपनी के अधिकारियों को कानूनी कार्रवाई का सामना करना पड़ा।

एनरॉन का लेखांकन धोखाधड़ी ने वित्तीय मान्यता और विश्वास को हिला दिया। इसे एक वित्तीय चोरी की उदाहरण के रूप में देखा जाता है और इससे बड़े संगठनों के लिए नियम और निरीक्षण की महत्वता को स्थापित किया गया।

एनरॉन कंपनी का लेखांकन घोटाला एक बहुत बड़ा घोटाला था जिसमें करीब ७५० अरब डॉलर का माना जाता है।

३:-लीमन ब्रदर्स का सबप्राइम हाउसिंग ऋण संकट: Lehman Brothers' Subprime Mortgage Crisis

लीमन ब्रदर्स एक बड़ी निवेश बैंक थी जो अमेरिका में स्थित थी। यह कंपनी सबप्राइम हाउसिंग ऋणों के क्षेत्र में अपनी गतिविधियों को बढ़ावा देने में सक्रिय थी।

इस घोटाले के कारण, 2008 में एक वित्तीय संकट का सामना करना पड़ा। लीमन ब्रदर्स ने बिना सोचे समझे निवेश किया और सबप्राइम हाउसिंग ऋणों के वित्तीय योजना में शामिल हो गए। इससे कंपनी के पास ऋणों का एक बड़ा संग्रह था जिसे वाणिज्यिक बैंकों को बेचा जा सकता था।

 

 

लेकिन उस समय अमेरिका में एक बुरी सबप्राइम हाउसिंग की स्थिति आई थी और घरों की कीमतें कम होने लगी थी। जब लोगों को अपने ऋण के भुगतान में समस्याएं आईं, तो उन्हें अपने घरों को खोने का सामना करना पड़ा। इससे सबप्राइम हाउसिंग ऋण संकट की शुरुआत हुई।

लीमन ब्रदर्स बैंक उच्च नकदी निवेशों पर भरोसा कर रही थी और उसने अविश्वसनीय ऋण संकल्प का समर्थन किया। इसके कारण कंपनी को बहुत नुकसान झेलना पड़ा। यह संकट उत्पन्न हुआ क्योंकि कंपनी की विश्वसनीयता कमजोर थी और नियंत्रण की कमी थी।


सामरिक बाजार में विश्वसनीयता की कमी और नकदी की अकादमिकता के कारण, लीमन ब्रदर्स को संकट के सामने उत्पन्न हुई। वित्तीय बाजार में उथल-पुथल हुई, और अमेरिका की अर्थव्यवस्था में गंभीर प्रभाव पड़े।

सबप्राइम हाउसिंग ऋण संकट ने लीमन ब्रदर्स को बंद कर दिया और वित्तीय विपणन में महत्वपूर्ण परिवर्तनों की शुरुआत कर दी। इसे विश्वभर में बड़े वित्तीय मंदी का कारण माना जाता है और इसने आर्थिक व्यवस्था पर गहरा असर डाला।

 

लीमन ब्रदर्स का सबप्राइम हाउसिंग ऋण संकट एक बहुत बड़ा घोटाला था जिसमें करीब ६०० अरब डॉलर का माना जाता है।

४-वर्ल्डकॉम की वित्तीय धोखाधड़ी: WorldCom's Financial Fraud

वर्ल्डकॉम की वित्तीय धोखाधड़ी एक बहुत बड़ी घोटाला थी जिसमें करीब ११८ अरब डॉलर का माना जाता है।

 

वर्ल्डकॉम एक बड़ी टेलीकम्यूनिकेशन कंपनी थी जो अमेरिका में स्थित थी। इस कंपनी में वित्तीय घोटाले की घटना सामने आई जिसमें कंपनी के अधिकारी ने लेखांकन में धोखाधड़ी की थी।

वर्ल्डकॉम ने नकली वित्तीय रिपोर्टिंग के द्वारा अपनी व्यापारिक स्थिति को आकर्षक दिखाने की कोशिश की। कंपनी के अधिकारी ने जालसाजी करके बड़ी राशि में खोखले खर्च दिखाए और वित्तीय स्थिति को अच्छा  बनाया।

 

वित्तीय अनुपालन नियमों को अनदेखा करते हुए, वर्ल्डकॉम के अधिकारी ने बिना किसी आधार के वित्तीय रिपोर्टों को मिथ्या बनाया और नकली व्यापारिक सफलता का प्रदर्शन किया। इस तरह से, कंपनी की आपूर्ति और आय की जानकारी में असंगठितता उत्पन्न हुई।

2002 में, जब वर्ल्डकॉम के वित्तीय घोटाले का पता चला, तो वह अपार वित्तीय संकट में फंस गई। कंपनी को दिवालियापन की घोषणा करनी पड़ी और इसके पश्चात अधिकारियों को कानूनी कार्रवाई का सामना करना पड़ा।

वर्ल्डकॉम की वित्तीय धोखाधड़ी एक महत्वपूर्ण घटना है जो वित्तीय दुष्प्रभावों को उजागर करती है। इससे वित्तीय अनुपालन की महत्वता और नियमों का पालन करने की आवश्यकता पर ध्यान दिया जाता है। यह एक अविश्वसनीयता कके उदाहरण के रूप में देखा जाता है और संगठनों को वित्तीय जांच और पारदर्शिता में सुधार करने के लिए प्रेरित करता है।

५ : एलन स्टैनफोर्ड का निवेश धोखाधड़ी: Allen Stanford's Investment Fraud

एलन स्टैनफोर्ड एक अमेरिकी वित्तीय उद्यमी थे जिन्होंने एक वित्तीय धोखाधड़ी की घटना में अपने निवेशकों को धोखा दिया। उन्होंने एक विशाल मुद्रा निधि योजना शुरू की जिसमें उन्होंने नकली निवेश स्कीम चलाई।

एलन स्टैनफोर्ड ने अपनी कंपनी के नाम पर उच्च राशि के निवेश के लिए प्रस्ताव रखा और लोगों को वादा किया कि वे उनके पैसे को बड़े मुनाफे के साथ निवेश करेंगे। लोग उन पर भरोसा करके अपनी बचत को सौंपने लगे।

 

 

यह स्कीम स्वयंसेवक संघों और क्रिकेट मैचों के माध्यम से प्रमोट की गई। एलन स्टैनफोर्ड ने अपने निवेशकों को वादा किया कि उन्हें निर्धारित समय में बहुत अच्छा लाभ मिलेगा।

यह घोटाला सालों तक जारी रहा और एलन स्टैनफोर्ड को विश्वसनीय वित्तीय उद्यमी के रूप में जाना जाता था। यह घटना बाद में सामने आई जब निवेशकों को उनके पैसे की वापसी की मांग करनी पड़ी और यह पता चला कि स्कीम एक घोटाला थी।

एलन स्टैनफोर्ड को 2009 में गिरफ्तार किया गया और उन्हें वित्तीय धोखाधड़ी के आरोप में सजा हुई। यह घटना वित्तीय उद्यम में विश्वसनीयता और नियमों के प्रति सजगता की महत्वता को उजागर करती है।

६ : वायरकार्ड का लेखा घोोटाला: Wirecard accounting scandal

वायरकार्ड एक जर्मन डिजिटल पेमेंट्स कंपनी थी जिसे लेखा घोटाले का आरोप लगा। यह घोटाला उस समय सामने आया जब पता चला कि कंपनी ने वाणिज्यिक लेखा और वित्तीय प्रणाली में अप्रामाणिकता की थी।

वायरकार्ड कंपनी के अधिकारियों ने अनुचित लेखा प्रणाली का उपयोग करके अपनी आय को अधिक दिखाया और ऋणों के संकल्प को छिपाने का प्रयास किया। इसके परिणामस्वरूप, कंपनी के लेखा और वित्तीय स्वावलंबन की जानकारी में असंगठितता प्रकट हुई।

 

 

जब इस घोटाले का पता चला, तो वायरकार्ड कंपनी चिंतित हुई और अपने ऋण नहीं चुका पाई। बड़ी राशि के पैसे गायब हो गए और कंपनी दिवालियापन की घोषणा करनी पड़ी।

इस घोटाले में, वायरकार्ड कंपनी के अधिकारी ने लेखा घोटाले के लिए विश्वसनीय लेखांकन कंपनी का उपयोग किया। उन्होंने नकली लेखा दस्तावेजों का उपयोग करके वित्तीय स्थिति को सुंदर बनाया और ऋण देने वाले बैंकों को धोखा दिया।

यह घोटाला वाणिज्यिक दुनिया में बड़ी उथल-पुथल मचाई और कंपनी के उदारवादी और विश्वसनीयता को चिंतित किया। वायरकार्ड कंपनी के अधिकारियों को न्यायिक कार्रवाई का सामना करना पड़ा और इसके बाद से वित्तीय नियंत्रण में महत्वपूर्ण सुधार हुआ।

 

वायरकार्ड कंपनी का लेखा घोटाला करीब $4० अरब (40 billion) डॉलर का था। यह बड़ी राशि है और इसने कंपनी की वित्तीय स्थिति को गंभीरता से प्रभावित किया। इस घोटाले के चलते वायरकार्ड कंपनी के निवेशकों को बहुत बड़ा नुकसान हुआ और वित्तीय बाजारों में यह घटना एक बड़ी आघात बनी।

७ : परमालट की कॉर्पोरेट धोखाधड़ी: Parmalat's Corporate Fraud

 परमालट की कॉर्पोरेट धोखाधड़ी एक वित्तीय घोटाला घटना थी। इस घोटाले में, परमालट कंपनी ने अपनी आर्थिक स्थिति को छिपाने के लिए नकली लेखांकन का उपयोग किया।

परमालट कंपनी के अधिकारी ने अपने लेखा दस्तावेजों में असत्य और अप्रामाणिक जानकारी दी और धोखाधड़ी की। वे अपनी कंपनी के आर्थिक स्थिति को सुंदर बताने के लिए नकली लेखांकन तकनीक का उपयोग करते रहे।

यह घोटाला सामने आया जब आर्थिक नियंत्रण निगरानी के दौरान पता चला कि परमालट कंपनी की आर्थिक स्थिति अस्थायी और असत्य थी। उन्होंने नकली लेखांकन की वजह से अपने ऋण देने वालों को धोखा दिया और अपनी कंपनी की मान्यता को प्रभावित किया।

इस घोटाले के परिणामस्वरूप, परमालट कंपनी के अधिकारियों को न्यायिक कार्रवाई का सामना करना पड़ा और उन्हें वित्तीय उपराधों में दोषी पाया गया। यह घोटाला व्यापारिक नियंत्रण की महत्वता को उजागर करता है और कंपनीय गवर्नेंस और लेखांकन की प्रक्रिया में सुधार को ध्यान में लाता है।

 

परमालट कंपनी की कॉर्पोरेट धोखाधड़ी की राशि करीब $१८ अरब (18 billion) डॉलर थी। यह घोटाला एक बहुत बड़ी राशि है और इसके कारण कंपनी के स्थायित्व पर बहुत बड़ा प्रभाव पड़ा। इस घोटाले से परमालट कंपनी के निवेशकों को भारी नुकसान हुआ और इसने वित्तीय बाजारों को भी काफी हिला दिया।

८ : ओलंपस का लेखा घोटाला: Olympus accounting scandal

ओलंपस एक जापानी इलेक्ट्रॉनिक्स कंपनी थी जिसे लेखा घोटाले का आरोप लगा। यह घोटाला सामने आया जब पता चला कि कंपनी ने अपने लेखा दस्तावेजों में अप्रामाणिकता की थी।

ओलंपस कंपनी के अधिकारी ने लेखा दस्तावेजों को संशोधित किया और अपनी कंपनी की आर्थिक स्थिति को सुंदर दिखाने का प्रयास किया। वे लेखा घोटाले के माध्यम से बड़ी राशि के नकली लेखा जमा करने का अपराध करेंगे।

 

इस घोटाले का पता चलने के बाद, ओलंपस कंपनी चिंतित हुई और अपने वित्तीय अपराध के आरोप में सजा हुई। कंपनी ने लेखा दस्तावेजों को संशोधित करने के लिए न्यायिक कार्रवाई स्वीकार की और इसके पश्चात वित्तीय नियंत्रण की प्रक्रिया में महत्वपूर्ण सुधार हुआ।

इस घोटाले के परिणामस्वरूप, ओलंपस कंपनी की संपत्ति और मार्केट की मूल्य में गिरावट हुई। इसके साथ ही, इस घोटाले ने जापानी वित्तीय बाजार को भी क्षति पहुंचाई। यह घटना वित्तीय अनुपालन की महत्वता को उजागर करती है और व्यापारिक दुनिया में निर्भरता पर संकेत करती है।

 

ओलंपस कंपनी का लेखा घोटाला करीब $१.७५ अरब (1.75 billion) डॉलर का था। यह एक बहुत बड़ी राशि है और इससे कंपनी को भारी नुकसान हुआ। 

९: दी ग्रेट सैलाद ऑयल स्विंडल: The Great Salad Oil Swindle

दी ग्रेट सैलाद ऑयल स्विंडल एक वित्तीय धोखाधड़ी की घटना थी। इस घोटाले में, वित्तीय उद्यमी अपने ग्राहकों को नकली और अप्रामाणिक तेल इंडस्ट्री के व्यापारिक सौदों में धोखा दिया।

इस घोटाले के पीछे का कारण यह था कि व्यापारी ने तेल इंडस्ट्री के लिए बड़े हिस्से में सैलाद ऑयल की घोटाला रची थी। उन्होंने नकली प्रमाणपत्र बनवाए और नकली तेल के ढाबों में भरकर उन्हें व्यापारिक सौदों में इस्तेमाल किया।

यह घोटाला इसलिए सफल रहा क्योंकि तेल के वजाय एक घाटी में पानी का उपयोग किया गया था, जिससे आंतरण और जाँच करने में कठिनाई हुई। व्यापारी ने बड़ी राशि के नकली तेल के सौदों की घोटाला करते हुए बड़ा लाभ कमाया।

यह घोटाला उस समय सामने आया जब तेल की आपूर्ति में समस्याएं उत्पन्न हुईं और ग्राहकों ने इसे जांचा। जब इस बात का पता चला कि तेल नकली है और व्यापारी ने घोटाला किया है, तो उनका विश्वास टूट गया।

इस घोटाले के परिणामस्वरूप, व्यापारी को न्यायिक कार्रवाई का सामना करना पड़ा और उन्हें वित्तीय उपराधों में दोषी पाया गया। दी ग्रेट सैलाद ऑयल स्विंडल एक महत्वपूर्ण घटना है जो व्यापारिक नियंत्रण और ग्राहकों के सुरक्षा की महत्वता पर ध्यान दिलाती है।

 

दी ग्रेट सैलाद ऑयल स्विंडल का घोटाला करीब $१०० मिलियन (1 अरब) डॉलर का था।

१० : ब्रे-एक्स मिनरल्स की सोने की खनन धोखाधड़: Gold mining fraud of Bre-X Minerals

ब्रे-एक्स मिनरल्स की सोने की खनन धोखाधड़ एक वित्तीय घोटाला है जो कनाडा में हुआ। इस घोटाले में कंपनी ने सोने के खनन के बारे में गलत और झूठी जानकारी दी और वित्तीय बाजार को धोखा दिया।

 

 

 

वास्तविकता यह थी कि कंपनी के पास सोने के खनन के लिए कोई मान्यता प्राप्त नहीं थी, लेकिन उसने वित्तीय रिपोर्टों में झूठी जानकारी द्वारा अपनी स्थिति को सुंदर दिखाने का प्रयास किया। इससे निवेशकों ने उम्मीद करके इस कंपनी में निवेश किया, परंतु बाद में पता चला कि सोने की खनन की कोई वास्तविकता नहीं थी और कंपनी के दावों में धोखा था। इस घोटाले के कारण कंपनी दिवालियापन की घोषणा करनी पड़ी और वित्तीय बाजार में बड़ा हंगामा पैदा हुआ।

प्रश्नोत्तरी (FAQs)

1. क्या वितीय घोटाले सामान्य हैं?

वितीय घोटाले आम नहीं होते हैं, लेकिन ये व्यापार और अर्थव्यवस्था में समय-समय पर होते रहते हैं।

2. क्या इन घोटालों के लिए कानूनी कार्रवाई हुई?.

हाँ, इन घोटालों के लिए कानूनी कार्रवाई हुई है और दोषयात्रियों को सजा दी गई है। कई अधिकारी और संगठनों को भी सजा मिली है।

3. क्या इन घोटालों से कुछ सीखा जा सकता है?

हाँ, इन घोटालों से हमें यह सिखाना चाहिए कि हमेशा सत्यापित और विश्वसनीय स्रोतों से जानकारी प्राप्त करना चाहिए। हमें अपने निवेशों को ध्यानपूर्वक चुनना चाहिए और आर्थिक गतिविधियों में सतर्क रहना चाहिए।

4. ये घोटाले किस देशों में हुए?

ये घोटाले विभिन्न देशों में हुए हैं, जैसे कि अमेरिका, जर्मनी, इटली, जापान, और कनाडा।

5. क्या इन घोटालों के पश्चात सुरक्षितीकरण उठाया गया है?

हाँ, इन घोटालों के बाद वित्तीय नियंत्रण और निरीक्षण में सुधार किए गए हैं। सरकारें नए नियम और विनियमों को लागू करके घोटाले के खिलाफ लड़ाई में सक्रिय हुई हैं।